Заметки для наведения порядка (написала для себя)

Кофейня «Крона Кофе», ИП Смирнова А.В., УСН «доходы» 6%. Работаем с сентября 2023.

Что помню по деньгам:
1. Кредит в Сбере: брала 1 200 000 в феврале 2025 на ремонт. Остаток сейчас примерно 800 000.
   Плачу 32 000 в месяц, из них процентов примерно 10-11 тысяч, остальное — тело кредита.
2. Другу Мише должна 150 000 (занимала без процентов в марте на оборотку), договорились отдать осенью.
3. В мае купила кофемашину Victoria Arduino за 380 000 — планирую, что прослужит лет 5.
   Старую кофемашину (покупала за 210 000 в 2023) оставили как запасную.
4. Мебель для летней веранды купила в мае за 35 000 наличными на Авито.
5. Телевизор из М.Видео в июне — это домой, случайно оплатила с бизнес-карты.
6. Поставщик зерна СибРост даёт отсрочку 2 недели, на 30 июня им не должна ничего,
   а вот Ковалёву за июньскую партию осталась должна 12 000 — отдала наличными 30 июня.
7. Примерно 25-30% продаж — наличные, остальное карты. Эквайринг Сбер, комиссия 2%,
   деньги приходят на следующий рабочий день уже за вычетом комиссии.
8. Зарплата: 2 бариста в штате + я. Аванс 20-го, расчёт 5-го следующего месяца.
   Летом бариста Настя подрабатывает сверх графика — доплачиваю наличными 15 000 в месяц.
9. Абонемент на кофе (предоплата): в июне продала 20 абонементов по 3 500 (70 000) —
   люди выпьют кофе по ним в июле-августе. Эти деньги в июньской выручке по кассе.
10. Себе перевожу 100 000 в месяц со счёта, плюс беру наличными из кассы примерно 30 000 в месяц.

Хочу понять: сколько кофейня РЕАЛЬНО зарабатывает в месяц и куда деваются деньги.
